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民生银行为何被罚1.145亿元？理财、同业等业务三
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摘要：7月16日，银保监会公布了民生银行、浦发银行、交通银行、中国进出口银行的行政处罚信息。四家银行均被处以4000万元以上的罚款，其中民生银行处以罚款金额。最大的，可达万元。处
7月16日，银保监会公布了民生银行、浦发银行、交通银行、中国进出口银行的行政处罚信息。四家银行均被处以4000万元以上的罚款，其中民生银行处以罚款金额。最大的，可达万元。处罚信息显示，民生银行共发生31起违法违规事件，其中16起与理财业务相关。
银保监会表示，检查发现民生银行、浦发银行、交通银行在同业、理财业务分别或同时存在以下问题、委托贷款：内控管理不健全，业务制度不健全，前期检查中发现的部分违法违规行为未得到整改，甚至屡次违规被查处；风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生；产品管理不规范、不完善 落实“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露基础资产信息；资金投入不合规，违法为房地产市场或地方政府提供融资的情况依然存在。
根据银保监会《行政处罚信息公开表》，民生银行有31项违法违规事实： 1、监管发现问题，反复调查； 2、检查发现问题未整改； 3、责任人责任认定和责任追究不到位； 4、内部制度管理不充分，个别制度与监管要求相冲突； 5、配合现场检查不力的； 6、信息系统管控有效性不足； 7、经营数据未如实向监管部门报送的。 8、未严格执行金融投资合作机构名录管理； 9、理财业务整改转型不符合监管要求； 10、理财产品收入违规调整； 11、理财产品收益支付不合规； 12、理财违规调整营业利润； 13、利用内部账户拦截金融产品浮动管理费收入，承担风险资产； 14、理财产品相互交易资产调整收益； 15、理财产品未实现账户对账户匹配，单独托管； 16、理财产品投资清单不真实，合格投资者资质不审慎； 17、开放式公募理财产品投资杠杆水平超标； 18.公募理财产品持有的单一证券市值比例超标； 19、公开发行 理财产品持有的流动资产比例不达标； 20、理财产品信息登记不规范； 21、理财产品信息披露不规范； 22、理财产品托管不是尽职调查； 23、委托资产违规开展管理业务； 24、同业业务未实行专营部门制度； 25、同业业务交易对手管理不健全； 26、同业业务授信统一管理不到位； 27、再贴现票据违规折现投资资产未真实反映票据规模的； 28. 会计不规范； 29、发行虚假结构性存款产品； 30、信贷资产收益权转让业务对应资产未计提资本金； 31、委托贷款客户资格审查不审慎。
不难看出，违反第八条至第二十三条的16项行为均与理财业务有关。
今日，民生银行回应称，银保监会处罚相关事项源于银保监会2019年对民生银行经营情况进行专项检查，目前已按照检查意见落实整改，并对相关责任人员进行了严肃处理。下一步，我们将继续严格落实监管要求，坚持全面从严治理，依法合规经营，不断提升风险合规管理水平。
文/北京青年报记者程杰
文章来源：《财讯》 网址: http://www.caixunbjb.cn/zonghexinwen/2021/0716/1549.html