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华夏银行半年被罚1.08亿元 理财业务违规是主因
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摘要:记者谢正国和实习记者吴涛报道 进入7月份,2021年上半年票务统计结果已经出炉。根据央行、银监会、外管局的处罚数据,华夏银行以9830万元的罚款成为上半年单笔罚款金额最大的银行
记者谢正国和实习记者吴涛报道
进入7月份,2021年上半年票务统计结果已经出炉。根据央行、银监会、外管局的处罚数据,华夏银行以9830万元的罚款成为上半年单笔罚款金额最大的银行,也是今年上半年单笔罚款金额最高的银行今年上半年最高罚款。 .根据银保监处罚字[2021]19号行政处罚信息表,该行被银保监会罚款9830万元,违法违规27项,其中半数资金涉及金融业务违规.
回顾华夏银行近年来收到的罚款,该行2021年上半年共收到罚款43起,累计罚款1.08亿元; 2020年共罚款70件,罚款2316万元; 2019年共48份,罚款1463万元。从数量上可以看出,仅今年上半年,华夏银行就收到了近2019年全年的罚款数量,罚款金额是2019年和2020年罚款总额的两倍多。这说明监管部门今年以来的处罚力度不断加大。
从2019年以来银行收到的罚款来看,山东省是受处罚地区罚款最多的省份,其次是浙江省。从被罚款的原因来看,其未依法履行职责。 1、违规占比最大;从处罚对象来看,对机构的处罚比例占了一半以上。
9830万元罚款创历史新高
今年上半年,各监管部门加大了处罚力度。展望未来,华夏银行被罚款9830万元。异常显眼。据央行、银监会、国家外汇管理局上半年发布的罚款统计,单次罚款1000万元以上的罚款共计13起,其中其中6家由股份制银行发行。股份制银行中,华夏银行支付9830万元。罚款金额位居榜首,渤海银行次之,罚款9720万元。
据统计,今年上半年,华夏银行共收到监管部门罚款43起,罚款总额1.08亿元,其中罚款超过1人的仅3人。万元。单笔罚款最高的是银保监会今年5月21日下发的银保监罚字[2021]19号,罚款9830万元。此次罚款是华夏银行行政处罚史上印象最深刻的一次。
从该行近年来收到的罚款来看,2021年上半年该行共收到43笔罚款,总罚款1.08亿; 2020年共收到70张罚单。罚款2316万元; 2019年共收到罚款48起,罚款1463万元。从数量上可以看出,仅今年上半年,华夏银行就收到了近2019年全年的罚单,罚单金额远高于以往,是总罚单的2.86倍。 2019年和2020年罚款。
2020年,该行收到的最高罚款为670万元。 2019年,该行最高罚款230万元,今年最高罚款直接逼近1亿元。此次罚款不仅创下银行近三年罚款历史最高纪录,也创下今年上半年股份制银行罚款历史最高纪录。
其他方面,从违规处罚的角度来看,未依法履职、信贷管理不到位等违规经营仍是该行受到监管部门重拳打击的主要原因;从处罚区域来看,山东省和浙江省成为银行被处罚的重灾区;而从被处罚人来看,三分之二的罚款是发给银行机构的。
理财业务成为巨额罚款的“罪魁祸首”。
据5月21日消息银保监爵字[2021]19号行政处罚信息显示,与以往对信用不足、内部控制、员工管理、违规存贷款业务的处罚不同。该行今年巨额罚款除涉及贷款外,除了审查管理不严外,还包括共27条违规原因,涉及同业业务和理财业务。
具体而言,27起违法违规行为中,15起涉及理财业务,包括违规使用自营资金、理财资金购买银行转让的信贷资产、相互交易部分理财产品,风险隔离不到位,违规销售理财产品没有真实投资、计算依据、信息披露不充分,战略保本型理财产品销售文件未充分披露风险,等 涉及同业业务的5项,包括同业投资的投前审查、投后管理不严、通过同业投资为企业提供融资获得银行股权、开立同业账户等。违反规定。其余违规行为包括信用管理不严、错报漏报监管标准数据、提供与事实不符的材料等。简而言之,华夏银行此次受到监管重罚的主要问题在于银行理财业务的管理。
当日,银保监会立案查处5家金融机构违法违规行为,并公布相应处罚措施。除了华夏银行,渤海银行和招商银行也因销售理财产品违规而受到处罚。随后,华夏银行表示,此次处罚涉及的问题均发生在2018年3月之前,大部分已按照监管要求完成整改,其他问题正在整改中。
今年6月11日,为加强对商业银行和理财公司现金管理产品的监督管理,促进现金管理产品规范健康发展,保护合法权益,为保护投资者利益,中国银保监会中国人民银行印发了《关于规范现金管理类金融产品管理的通知》(以下简称《通知》)。 《通知》明确现金管理产品监管标准,加强业务规范管理。
文章来源:《财讯》 网址: http://www.caixunbjb.cn/zonghexinwen/2021/0722/1584.html